整理保单,送给客户保管。如果客户不愿填写,可将表格留给客户,制造下次拜访机会。对于保险新人——保单检视是新人拜访客户的绝佳理由。通过使用保单检视,可自然而然地与客户交流沟通,以非常巧妙的方式展示专业水平,建立信任,配合5S销售法,成功转介绍。我们可以说“我是来做服务的”。对于直接以“我买了”为由来回绝的客户“既然您买了保险,那您买的是什么险种呢?你可以把保单拿出来,我帮你做做诊断。”这类客户的保单往往存在着大缺口,营销员应尝试引导客户拿出保单进行检视,及时发现问题。作用篇保单检视没有一张保单能解决客户的所有问题,也不可能通过一次签单就能完善客户的所有保障。保单检视时,业务员要端正心态,以完善客户的保单为目的!一、保单检视是服务也是敲门砖让理财更有说服力保单检视可以上升为对整个家庭的资产安全性管理的审视,这种审视会让客户产生一种责任感,觉得不仅自己要有充足的保障,所有的家庭成员都应该拥有理性规划的保险。保单检视也是家庭财务风险管理。理财规划角度分析保单检视家庭资产安全性管理审视让客户产生责任感作用篇保单检视家庭财务风险管理注意:1、按照现有的保单情况,当客户遇到风险时,保险公司能够帮助承担多少风险2、客户为未来准备的教育金和养老金有多少?3、客户过去所交的保险费、对应的保险金额有多少?这是客户的资产。一、保单检视是服务也是敲门砖一生完整保单图☆病房费☆手术费☆杂费☆看护费☆薪资☆手术后疗养金☆长期生活疗养☆薪资补偿实支实付住院日额手术津贴重大疾病疾病失能死老豁免人寿保险意外险健康险疾病或意外所致之医疗非因疾病之外来事故疾病或意外造成的身故或全残意外伤残意外医疗日额/骨折意外失能☆全残☆局残☆门诊☆住院☆住院☆骨折☆薪资☆补助保障型储蓄型终身定期前面领中间领后面领☆家庭生活费☆全残疗养费☆子女教育金☆海外旅游金☆还房贷期间☆子女成长期☆留学、成家金☆创业、退休金☆长期退休金病残
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