保单体检的六大细节Р⒈印象加分Р用外观大方漂亮的封套,把所有保单整理归类。这些细节的服务提现了营销员关怀贴心、专业的服务,增加客户信赖度。Р⒉便宜行事Р利用保单存折、家庭保障明细记录表、缴费登记表等图表工具,以简约的方式标示出来,让客户不需要翻找全部的保单,也能对自己拥有的保险、保障情况了然在胸。Р⒊了解变化Р清楚历年保险产品的变化,以及以前银行利率的变化,因为看得懂,才能讲得清。Р⒋分析责任Р分析保险的责任、责任免除、保单利益、年龄与保费等是否相符。Р⒌看附加险Р一个主合同不可能是完善的,完整的合同是应含附加险合同在内。客户信赖那种能把各家的险种解释得很清楚、客观的人。Р⒍辅助工具Р利用一些专业的表格、工具,增加自己的专业度。Р表1:合理的保额=利他目标需求缺口=人生责任Р项目Р内容Р未清偿负债Р房贷、车贷、卡债、信用贷款Р子女教育金Р教育费、养育费Р父母奉养金Р生活费、医疗费Р急用金Р突发事故的预备金Р丧葬费用Р自己的回程路费Р保单体检重点考虑的项目Р㈠保险是否适当全面?㈡保障额度是否与现阶段的需求相符?㈢家庭主要经济来源者的保障程度是否足够?㈣有无需要补充保险的地方?㈤附加的特约保障内容是否足够?㈥养老保障是否有着落?㈦受益人指定给什么人
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