成风险隐患。三、业务制度乱而无序:“总行千头线,下面一根针”,基层柜员执行超级难。四、柜外清信息交互不足: 1.实现信息交互的交易还只是部分重点交易,未做到全交易覆盖。2.高端柜外清信息交互终端配备还不到位,未做到高低柜全窗口覆盖。3问题解决方案一、整合普通凭证,取消专业凭证。二、整合协议,取消纸质人个业务协议。三、整合复杂业务和零散交易,缩短交易链条、减少交易数量。四、统筹系统、统筹制度,先横后直。配套发布作业规则,使系统“有法可依”。五、全面的信息交互。一、整合普通凭证,减少20多种专业凭证(一)普通凭证整合方案总体思路:尽量取消专用普通凭证,统一采用通用凭证。即根据不同的交易情况设计风格各异的打印格式内容,以区分不同的业务种类,而不是通过印制不同的专用凭证来区分。具体措施:1. 保留3种通用空白凭证:个人业务凭证、A4业务凭证、A5业务凭证2. 丰富个人业务凭证背面填单内容。3. 保留7种专用凭证:投资理财业务凭证、债券业务凭证、个人外汇汇款凭证、网银两码证书 4. 10月1日取消的19种专用凭证:银行卡存/取款凭条、单折存/取款凭条、个人结算账户开户申请、金穗惠农卡申请表、业务回单客户资料申请/变更登记表、挂失/换卡申请书(A/B)、特殊业务申请书、特殊业务信息核对表个人资金归集业务申请/变更表、个人自动转账业务申请/变更表债券转托管委托书、债券委托买入/卖出受理凭证、非交易过户委托书、债券(基金)业务交割单分行工作要点:1. 做好3种新凭证的印制准备工作。个人业务凭证、个人综合金融服务申请、债券业务凭证2. 注意取消凭证的计划采购工作,以免造成不必要的浪费 3. 做好后督OCR扫描的适应性优化工作确认1.1 卡折存取款业务凭证【背面填单】确认1.2 卡折存取款业务凭证【正面打印】2. 储蓄开户业务凭证3储蓄销户业务凭证4存单挂失业务凭证
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