6条业务线,100余项产品。*1.金融市场业务概况1.3丰富的交易产品线工行具有行业领先的产品研发设计和风险管理能力,能够为客户提供全面的利率、汇率、商品和账户交易服务量化分析能力同业领先,业内率先建成覆盖全部利率和汇率衍生产品的交易定价系统具备灵活的定价机制和较强的同业竞争力,能够为客户提供较优的产品价格*2、重点产品介绍重点产品介绍2.1非结算性同业存款2.2代客人民币利率互换2.3结构性存款2.4账户贵金属*2、重点产品介绍非结算性同业存款是工行为同业客户提供的非结算性同业资金存入与存出服务。同业存放是指我行吸收客户资金的存入业务;存放同业是指我行向具有吸收存款资格的金融机构提供资金的存出业务。同业存放:在我国境内外依法设立的金融机构。存放同业:在我国境内依法设立,具有吸收存款资格的金融机构。期限较短。同业存款业务最长限期不得超过一年,最短期限不得少于7天,全部为定期存款。报价灵活。工行根据市场行情、存款规模、期限等在报价基础上与客户议定同业存放价格。产品介绍适用客户功能特点2.1非结算性同业存款**需求因日常经营需要,某银行需要中长期资金进行补充。效果银行有效调节业务资金头寸,科学管理资金流动性,丰富自身融资渠道。方案与工行开展非结算性同业存款业务。2.1非结算性同业存款2、重点产品介绍*2、重点产品介绍人民币利率互换是工行为客户提供的,约定在未来一定期限内,根据约定的人民币名义本金和利率计算利息并进行利息交换的交易服务。通常表现为固定利率与浮动利率或者浮动利率与浮动利率的交换。适用于套期保值为目的、希望规避利率变动风险,尤其是承担浮动利率负债的客户。该产品是最基础的利率衍生产品,结构清晰简洁,要素灵活。客户可通过使用该产品,匹配资产负债期限,管理固定利率与浮动利率的基差风险;一定程度规避利率波动风险,降低企业融资成本。产品介绍适用范围功能特点2.2人民币利率互换*
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