身寿险保额50万元,缴费期20年已缴4年,目前现金价值6万元?王先生的住房公积金账户余额3万元,养老金账户余额5万元。Р家庭月度支出情况家庭年度支出情况?日常生活费6000元人身保险2000元?厦门房租4000元车险4000元?儿子补习1000元旅游15000元?养亲费1000元机票54000元?停车费1000元房贷144000元?油费1000元?家庭负债:?房产贷款150万元Р理财规划目的:?子女教育、购房、换车、退休与旅游等一般性需求Р相关假设Р相关假设Р说明Р基金投资报酬率Р定期存款利率Р贷款利率Р根据条件计算了一下,剩余房贷期数177月才符合5%的利率和题意Р贷款比率Р70%Р学费成长率Р3%Р房价成长率Р收入成长率Р3%Р通货膨胀率Р社平工资Р3000/月Р寿命Р退休后返回台湾,余寿20年在台湾渡过。Р三险一金扣费比例按上限计算Р高中阶段年学费Р8000Р理财目标Р理财目标Р理财目标描述Р实现日期Р预计情况描述Р生第二个小孩Р1年后Р生第二个小孩,以后每月生活开销增加2000元。Р换房Р1年后Р在厦门购房,预算300万元。台湾保留一处房产。Р第一次换车Р10年后Р价值30万元。Р第一个孩子上大学Р10年后Р年学费3万元,持续4年。Р第一个孩子出国留学Р14年后Р年学费25万元,持续2年。Р第二个孩子上大学Р18年后Р年学费3万元,持续4年。Р第二次换车Р20年后Р价值30万元。Р第二个孩子出国留学Р22年后Р年学费25万元,持续2年。Р退休Р25年后Р维持月生活费水准15000元。Р退休后旅游Р25年后Р年花费2万元,持续20年。Р第三次换车Р30年后Р价值30万元。Р以上数据均为现值Р家庭可支配月收入表Р单位:元Р2009年1月份Р案例来源于:/exam/afp/1425.htmlР家庭收支储蓄表Р2009年度Р案例来源于:/exam/afp/1425.html
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