专业能力Р助理理财规划师Р现金规划Р一、现金规划的工具?1、现金(M0 M1 M2)?2、银行存款?(1)一般储蓄业务? 活期存款? 定期存款? 定活两便? 整存整取? 零存整取? 整存零取? 通知存款(1、7天 5万元起)? 支票储蓄存款Р现金规划Р(2)、特色储蓄业务? 定额定期双定存单? 定活通? 绿色存款? 礼仪存单? 喜庆存单? 四方钱Р现金规划Р3、货币市场基金? (1)、投资渠道? (2)、特点:本金安全流动性强收益率Р投资规划Р助理理财规划师Р第一节、投资规划概述Р3.分析预测宏观经济形势? GDP 失业率 CPI PPI 利率汇率税收社会保障Р 三、投资规划流程? (一)、客户分析? 1. 风险承受度和投资偏好? 2.协助客户确定可行的理财目标? (二)、资产配置? 战略资产配置(两年以上) 战术资产配置(两年以下)Р第一节、投资规划概述Р(三)、证券的选择? 股票债券集合理财衍生产品外汇黄金? (四)、投资实施? 关注投资的风险度调整配置? 注意:调整的成本? (五)、投资评价(p351)? 风险和收益Р第二节、收集客户信息Р一、客户基本信息?基本情况(风险偏好) ?财务情况?目前投资的情况(金融资产实物资产固定资产) ?二、信息收集?(一) p357?(二)指标?1.收入支出比例日常支出/家庭收入?2.年结余比例结余/税后收入
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