的问题上,一定要细心细心再细心,做到心细,就从客观上减少了风险的发生。?心正、心细说到底,都是为自己负责任,同时为中行负责任,是树立自我保护的意识,更是我们干银行工作所要具备的最基本的素质。Р7Р现金出纳业务的定义Р《中国银行股份有限公司现金出纳业务管理办法(2009年版)》中的现金出纳业务是指对现金、贵金属、有价单证进行收付、整点、保管、调运操作和管理的行为,是银行业务活动不可缺少的重要组成部分。Р8Р现金出纳业务的主要内容Р1. 根据集团各级机构、各条线业务发展需要,提供现金实物、贵金属业务支持及保障,以保支付为前提,确保资金安全。?2. 按照中国人民银行规定,做好人民币现金投放、回笼及清分、整点工作。?3. 整章建制,实施检查、指导,组织培训,规范操作。?4. 做好本外币现金、贵金属、有价单证的收兑、保管、调运及外币托收工作,保证资金安全。?5. 保障日常业务现金需求,保证对外支付。合理预留库存现金数量,缩短现金在途时间,降低非生息资产。?6. 经总行授权办理外币现钞进出口业务及代理同业外币现钞的买卖,讲求经济效益。?7. 按照国务院反假货币工作联席会议要求做好反假货币工作。?8. 对现金实物管理系统的授权及系统维护进行管理;做好出纳机具、反假货币设备的采购、使用、维护及信息反馈等管理工作。?9. 对现钞票样及假钞实物的进行管理。做好本外币票样的发放、保管和回收工作;做好假钞登记、保管与上缴工作,防止票样、假钞流入市场。Р9Р现金出纳业务遵循的基本原则Р1、双人管库、双人运钞、换人复核。?2、收付现金坚持先收款后记账,先记账后付款。?3、日清日结,账款相符、账实相符。?4、现金、尾箱、钥匙、代保管实物及相关登记簿等交接清楚,责任分明。?5、岗位、人员设置相互制约,电脑输入、记账授权有限,符合内控要求。?6、坚持查库(含尾箱)制度,严禁挪用库存现金,严禁白条抵库。Р10
全文预览
