1Р农村商业银行?临柜人员法律知识培训Р北京农金信合研究所?卫老师?18600511965?13520949770(微信)Р2Р引言Р柜员多给了客户1000元钱,该怎么要回来??柜员发现假币怎么办??柜员代销保险,客户以“存款变保费”状告银行怎么办?? ...柜员的业务基本都与法律有关Р3Р购房款监管账户被盗,,,Р4Р目录Р一、开户、销户业务?二、存、取钱业务?三、客户信息保密?四、代理及理财业务?五、银行卡业务?六、网络银行业务?七、司法协助义务?八、反洗钱业务?九、大堂装修及安全义务?十、欺诈防范Р5Р一、开户、销户业务Р银行账户的类型及开、销户要求?如何识别虚假身份证件??可以代客户签字??冒用别人身份证开设个人账户?的法律责任?冒用公司名义开设对公账户?的法律责任Р6Р不销户可能带来的风险Р自然人客户,长期不销户,账户消息被泄露,可能导致资金被转走,涉嫌犯罪等问题;?收藏、收集并持有别人的银行卡(卡折一体)的,可能引发窃取、收买、非法提供信用卡信息罪,以及信息诈骗、信用卡诈骗、逃税等违法犯罪。甚至持卡人自己也可能被卷入官司。Р8Р客户没有签字,怎么办?Р9Р客户受骗时,柜员没有义务阻止Р客户受骗向陌生账户汇钱,柜员如能及时阻止,则提升了柜员的个人形象和银行的品牌声誉!Р10Р三、客户信息保密Р1、什么时候成为银行的客户??2、哪些信息需要保密??3、泄密了怎么办??4、无意泄密是否也要承担责任??5、银行客户信息泄露的主要路径?6、防止银行客户信息泄露的主要措施
全文预览
