表?纵向列示的一般是该行比较常用的资产负债分析维度,横向列示的 FTP 常用的主要指标; ?该表具有完整的资产负债项目; ?可分析各类主要资产负债业务的利润占比,着眼全局进行管理;报表解读-主要资产负债创利表收支项目当前余额期间调节前调节后日均余额收益/成本率利息收支 FTP 利率 FTP 利差 FTP 利润……一、资产总计 1.各项贷款 1.1. 公司类贷款 1.2. 小微企业贷款 1.3. 个人贷款 1.4. 贴现 1.5. 其他贷款 2.投资 2.1. 交易性金融资产 2.2. 持有至到期投资 2.3. 可供出售金融资产 2.4. 债券类应收款项投资 2.5. 应收其他款项投资 3.买入返售 4.存放中央银行款项 5.存放同业 6.拆放同业 7.其他资产报表解读-主要资产负债创利表收支项目当前余额期间调节前调节后日均余额收益/成本率利息收支 FTP 利率 FTP 利差 FTP 利润……二、负债总计 1.各项存款 1.1. 对公存款 1.2. 个人存款 1.3. 其他存款 2.应付债券 3.向中央银行借款 4.卖出回购款项 4.同业存放 5.拆入资金 7.其他负债报表解读-主要资产负债创利表 FTP 创利分析总览余额(百万) 付息/收益率 FTP 利率 FTP 利差平均期限贷款(含直贴) 53,829 7.05 5.17 1.89 5.5 年投资 16,878 4.46 4.82 -0.37 6.3 年同业资产 8,373 5.39 4.65 0.74 0.5 年存款 76,912 1.95 4.14 2.19 0.7 年同业负债 9,570 4.48 4.71 0.23 0.2 年?存/贷款期限创利表?对主要资产负债存贷/款业务的细分; ?能准确反应 TLP 对贷/款定价的影响; ?利差分析,了解哪个期限的存/贷款业务利差高; ?存/贷款业务导向报表解读-资产负债维度
全文预览
