1 2016-12-23 2课程大纲??家庭投资理财的重要性家庭投资理财的重要性??家庭投资理财的概念和目的家庭投资理财的概念和目的??投资理财的原则和方法投资理财的原则和方法??家庭投资理财工具家庭投资理财工具客户最担心的问题走的太早残疾失能重大伤病费用活的太久投资子女教育资产转移人们所担心的问题—财务问题资产转移——遗产税合理分配子女教育——教育基金投资——积累财富、改善生活活得太久——养老费用重大伤病费用——医疗费用、看护费用残疾失能——康复费用、收入补偿走得太早——生活费用、子女教育、贷款债务、奉养父母 2016-12-23 5课程大纲??家庭投资理财的重要性家庭投资理财的重要性??家庭投资理财的概念和目的家庭投资理财的概念和目的??投资理财的原则和方法投资理财的原则和方法??家庭投资理财工具家庭投资理财工具现代家庭如何进行?理财的定义:所谓理财就是根据对风险的偏好和承受能力,合理安排资金的运用,并使之最大程度增值的过程。?家庭理财并不是简单的开源节流, 保值增值, ?而是通过对家庭(个人)财务资源的适当管理,实现自己目标的过程。家庭理财我们为什么要投资理财? 购买住房养老规划子女教育规划购置硬件高水平医疗规划节财计划遗产规划应急基金税务计划特殊目标规划资产增值管理债务计划最后一次费用 22岁60岁收入曲线支出曲线年龄理想生活:消费水平随收入增加而提高,但不应随收入的降低而降低理财失败的原因缺乏自律的理财能力理财目标不够明确专业知识不够充足没有正确的理财方法
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