选课件РР（三）主要风险点和内控要求Р主要风险点?营业场所防范基础设施配备不齐?越权操作?违反“实名制”规定?特殊业务处理不规范РР精选课件РР（三）主要风险点和内控要求Р营业场所防范基础设施规定?1.严格按照要求使用假钞识别仪器、邮政储蓄凭证真伪识别仪器，并做好各种仪器的日常维护，确保识别仪器能够正常使用。?2.储蓄所建设、安全防范设备必须符合“三防一保”要求，必须经有权部门验收合格。正确使用联防设施。营业场所营业期间，互动门必须保持锁闭状态，营业人员应当在确认安全的情况下按照缓冲要求开启出入。营业结束后，互动门必须锁闭.РР精选课件РР（三）主要风险点和内控要求Р营业场所防范基础设施规定?3.营业结束离开场所前，当班人员须认真检查营业网点每个安全环节，关闭电源、水源、火源，锁闭门窗，开启防盗报警系统后，方可离开。?4.营业网点负责人每天要不定时对监控设备营业场所监控情况以及监控质量进行检查，发现问题及时向相关部门报告并做好记录。监控录像保管期限不得少于30天。对可疑或特殊录像要单独保管，酌情延长保管期限。除有权部门依法查阅录像外，不得外借。РР精选课件РР（三）主要风险点和内控要求Р人员权限管理规定?1.严格按照国家邮政局制定的《中国邮政储蓄业务制度》规定，每个营业网点人员配备熟悉业务人员不得少于4人。不论复核制或柜员制网点均应保证营业时间内至少有2人以上（含）同时上岗，严禁单人临柜。РР精选课件РР（三）主要风险点和内控要求Р人员权限管理规定?2.网点柜员应严格按规定权限进行操作或授权，不得越权操作或越级授权。权限管理的原则是：一是在处理业务时，实行人员分类和权限管理.二是同一机构下有权限制约关系的人员不得相互兼职。使各岗位之间形成职责分离、相互制约的关系，避免一人兼任非相容的岗位或独立操作全过程。三是人员权限管理在系统中采用输入密码或验证指纹的认证方式。РР精选课件
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