,比较使用与不使用某些产品或服务的差别,将客户的金融理财需求落实到对我行产品的需求上。e.产品销售中注意事项。根据客户的具体情况,从我行的产品或服务中筛选两至三个适合客户需求的产品或服务供客户选择。如果客户有特殊要求,若我行暂时没有相应的产品或服务来满足客户的需求,销售人员必须适时、及时对相关信息进行记录、整理与分析,认为有价值的应反馈给总行个人银行部。精彩文档实用标准文案与客户接触时无法办结的业务,比如信用卡申请、个贷业务申请,要一次性为客户列清需要准备的资料清单,尽量缩短办理时间,及时告知客户办理的情况,必要时可以提供上门服务。(3)总结及后续维护。销售人员与客户的接触营销不以是否实现销售作为本次接触营销成功与否的依据。无论本次接触营销是否完全达成预期效果,都应该与客户礼貌、友好地结束会面,并做好以下事项:①与客户确认后续联络的方式和时间,巩固客户关系。②详细记录本次接触营销中了解到的客户需求、风险偏好、承受能力及家庭、工作、社会关系等信息,为以后的维护打好基础。③如果达成产品销售,必须在成交后及时通过短信、电话或电子邮件等方式对产品或服务进行售后提醒。④严格保护客户秘密,不得以任何方式泄露客户信息,保证客户私密性。精彩文档实用标准文案4、请简述理财经理营业终的工作流程。(1)按照规范要求,办理账务、凭证的日结工作,整理柜面物品,检查是否有遗漏。(2)在送别客户后及时将客户的相关资料进行整理和归纳,为以后开展数据库营销工作打好基础。(3)与其他员工讨论当日收集接触的潜在中高端客户信息,做邀约客户的准备。(4)及时关注客户动态,提供全面周到的跟踪服务,提升客户满意度,培育忠诚客户。(5)定期进行客户资产检测,发现问题,主动沟通,适时调整。(6)在 CRM 系统中完善客户信息,完成工作日志。(7)利用我行增值服务内容,为客户提供各种资讯,做好中高端客户的发掘及管理。精彩文档
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