对,结息日抽查存、贷款利息的正确性,积极做好银企对账工作。此外重点抓好授权环节、交接环节、监管核销环节等,重点做好挂失、抹帐、冲正、现金和凭证出入库及一些疑难业务的授权,这样也就能抓住一天营业中的主要风险点。时刻关注柜员的业务操作是否按操作规程进行规范操作,如授权业务是否规范、临时离岗,重要物品保管及签退情况,日终行所平帐及签退工作要非常仔细,认真做好末笔登记。通过定期不定期地抽查监控录像,观察柜员的制度执行情况,纠正柜员的不合规操作。其次通过员工自查形式,让员工参与内控管理,使柜员能自觉履行制度,提高制度的执行力。上一年我行共进行了四次自查工作,包括开户、验印、授权、对账管理,柜员现金箱管理,重要空白凭证管理和现金款箱锁封管理,对自查中所产生的问题立即进行整改。同时还接受了支行的各项监管检查,在监管中,也发现了许多问题,如交接本登记不规范,库箱钥匙未妥善保管等。针对此类现象,立即布置整改,并对相关柜员进行了教育,力求从细微入手,让每位员工养成良好的工作习惯,并使之转化为每个员工的自觉行为,让他们知道这些规范操作不是为了应付检查,而是为了防范风险,加强自我保护意识。上一年还结合上级行的案件专项治理活动,组织员工进行了一次全面的风险排查,特别是ATM的操作,按照要求会计主管不得担任ATM加钞取钞操作员,在现有的人员下同时又要满足密钥的平行交接,合理安排劳动组合,确保制度的执行。配合此次活动,还对全体员工进行了一次操作风险的培训,主要以会计支付结算及票据业务法规风险防范,会计"五关"控制与风险防范和柜员行为规范警示教育为主,结合历年来的案件,特别是对关键部位、重要时段的操作加以提醒,加强员工的风险防范意识。在今年工作中,要在做好各类本职工作的前提下,严格按照岗位制约,优化整合各个操作岗位,加强履职做好现场监管和业务上的重点管理,把工作做好、做细、做实,严守内控管理的第一道防线。
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