强惩治和预防腐败体系建设工作合力;完善制度和措施并举,不断加强廉政教育,使广大员工时刻谨记诱惑就在眼前,陷阱就在脚下,教训就在身边。加强对各要害岗位人员行使权力的监督,有效防止权力失控和行为失范,充分发挥监事会的监督保障作用,切实维护制度的刚性约束。Р 七、存在的问题和不足Р制度执行不到位。员工制度意识淡薄,存在侥幸心理。如,查库未按规定执行,对公账户开户资料管理混乱、对公账户对账率偏低或未及时对账、对账不符合规定。部分业务资料不全、操作不规范。Р内部管理偏松。部分管理人员职能发挥不到位,对各项业务的事前、事中和事后监督部到位,导致部分业务操作不规范,整改落实不到位。如,贷款资料不全、手续不合规,贷前调查不尽职,贷中审查不严格,贷后管理不到位,对客户偿债能力或代偿能力分析不透彻等问题,对于已查出的问题整改落实不到位。Р 八、针对以上问题,提出以下意见和建议:Р(一)强化学习培训,提升员工素质。Р要结合实际,定期组织开展规章制度、职业道德以及法律法规的学习,使各项规章制度入脑入心,增强员工遵纪守法和风险防范意识,打造一支业务精通,责任心强,爱岗敬业并有预见性的化解潜在风险的队伍。Р(二)严格内部管理,消除风险隐患。Р管理人员要充分发挥职能作用,在做好业务经营的同时,把内控风险当做大事来抓,进一步强化风险管控,完善管控措施,加大排查力度,定期不定期开展自查,找准风险点,把风险隐患消灭在萌芽状态,进一步提高内控风险管理水平。同时,对于审计中发现的问题,要及时督促整改到位,实现规范管理。Р(三)强化监督问责,增强执行力。Р要坚持学习和执行同步,教育和惩戒并举,惩处和鼓励结合的原则,认真学习制度,强化监督问责机制,对违规操作、管理不尽职的信贷管理人员视情况给予相应的经济处罚或纪律处分,问题严重的,移交处理,加大违规成本,真正达到处理一个,警示一片的效果,切实维护制度的严肃性和权威性。
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