变化,本着“抓住新增客户、不放存量客户,抓住本行客户、不放他行客户”的原则,合理引导客户流向基金市场,针对不同的客户及需求,提供合理的投资建议,培养广大客户的理财意识,树立正确的理财观念。平时工作中我行要求理财经理充分利用总行的理财金园地提供的信息平台为客户提供理财资讯,借助分行组织的投资理财论坛邀请目标优质客户参加。在3月日,我行在分行个人金融业务部的支持下在红旗地区举办“点金XX—财富伴你行,投资专家谈”大型证券投资理财会南方基金专场,及时解决了客户在投资过程中产生的问题,受到优质客户的欢迎和好评,进一步加深了银行与客户的感情,提高了客户的忠诚度和对我行的满意度。在股市连创新高的情况下,大量原本对股票和基金不熟悉的、风险意识和承受能力较低的客户逐步加大对基金和股票的投资,该部分投资者的投资理财隐含一定的风险。本着稳健经营和健康发展的理念,行领导多次重申要求客户经理以“客户为中心”,引导客户合理投资,科学理财,要根据客户个人风险承受能力合理配置资产,并引入保险保障观念。我行陆续与中国人寿联合举办了“金猪贺岁VIP客户答谢会”,与安联保险有限公司联合举办了“投金行动”等联谊会,邀请目标客户参加,为客户更深层次了解保险理财产品提供了平台,两场答谢会共实现上1000万的保险签单。在做好基金、保险客户拓展的同时,持续做好了个人贷款信用卡、稳得利、汇财通、等本外币理财产品的营销,实现个人资产、负债、理财中间业务并举,根据客户的层次和差异化灵活设计产品的组合,整合我行金融产品进行销售,各项业务发展均取得迅速发展。推行全行营销策略,建立交叉营销激励机制按照分行的要求积极开展“大个金”定向组合营销活动,拓展重点企业客户的个人优质客户群。我行为保证定向组合营销的顺利开展,制定了《红旗支行定向组合营销方案》,明确了各相关营销人的责任和奖励分配方案,实现了对公客户经理和个人客户经理的交叉营销。
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