银行现金收支分析报告

节性特征明显。春节前是现金投放的集中期,春节后是现金回笼的集中期,春节前现金投放总量占全年投放总量的30-35%,春节后现金回笼总量占全年现金回笼总量的35-40%,由于物价上涨和我县高速公路的开工建设,XX年春节现金回笼量有所下降。二、现金投放的主要渠道居民储蓄存款支出、工资性支出、农副产品采购支出、工矿及其他产品采购支出、贷款投放支出、行政企事业管理费支出、城乡个体经营支出、汇兑支出。为保证现金供应,我行建立了客户现金供应预约制度,对大额取款实行提前预约,适量增大了网点备付金核定限额,增加ATM取款机和存取款一体机的购置安装,积极推进大小额支付系统和我行网内往来系统等非现金结算渠道,保证了客户的各类需求。三、现金收入分析 XX年一、二季度现金收入总计xxx万元。其中:商品销售收入xxx万元,占总收入的2%;服务业收入xxx万元,占总收入的%;税款收入xxx万元,占总收入的%;城乡个体经营收入xxx万元,占总收入的%;储蓄存款收入xxx万元,占总收入的%;居民归还贷款收入xxx万元,占总收入的%;汇兑收入xxx万元,占总收入的%;其他收入xxx万元,占总收入的%;内部现金收入xxx万元,占总收入的%。四、现金支出分析 XX年一、二季度现金支出总计xxx万元。其中:工资性支出xxx万元,占总支出的%;农副产品采购支出xxx万元,占总支出的%;工矿及其他产品采购支出xxx万元,占总支出的%;行政企事业管理费支出xxx万元,占总支出的%;城乡个体经营支出xxx万元,占总支出的%;储蓄存款支出xxx万元,占总支出的%;汇兑支出xxx万元,占总支出的%;其他支出xxx万元,占总支出的%;内部现金支出xxx万元,占总支出的%。从以上收支分析来看,今年现金收支的主要渠道是居民储蓄存款的收支,由于中央银行对流通性的控制,我行贷款各项贷款呈现负增长,现金净回笼xxx万元。 XX年6月21日