构从业的人员,若持有银行业金融机构5%以上(含)股份,则其亲属不得在直接监管该机构的岗位工作√Р 正确Р 错误Р正确答案: 正确Р点滴行动助力反洗钱Р多选题Р1. 银行客户可以采取以下哪些措施远离洗钱( ) √Р A 选择安全可靠的金融机构Р B 远离网络洗钱陷阱Р C 不要用自己的账户替他人提现Р D 主动配合金融机构进行身份识别Р正确答案: A B C DР2. 出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下哪些后果( ) √Р A 他人借用你的名义从事非法活动Р B 协助他人完成洗钱和恐怖融资活动Р C 诚信状况受到合理怀疑Р D 因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损Р正确答案: A B C DР判断题Р3. 客户不能出示有效身份证件,金融机构可以拒绝为客户办理相关业务。√Р 正确Р 错误Р正确答案: 正确Р4. 金融机构在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息,应当予以保密。√Р 正确Р 错误Р正确答案: 正确Р5. 身份证件超过合理期限未更新的,金融机构可中止办理相关业务。√Р 正确Р 错误Р正确答案: 正确Р商业银行委托贷款管理办法 课后测试 Р多选题Р1. 商业银行办理委托贷款业务应遵循( )的原则√Р A 依法合规Р B 平等自愿Р C 择利匹配Р D 审慎经营Р正确答案: A B C DР判断题Р2. 商业银行在进行委托代理业务,银行应承担信用风险√Р 正确Р 错误Р正确答案: 错误Р3. 商业银行作为受托人,按照择利匹配原则提供服务,可以参与贷款决策√Р 正确Р 错误Р正确答案: 错误Р4. 委托贷款的资金可以用于债券、期货、金融衍生品、资产管理产品等投资√Р 正确Р 错误Р正确答案: 错误Р5. 商业银行应按照“谁委托谁付费”的原则向委托人收取代理手续费√Р 正确Р 错误Р正确答案: 正确
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