面,确保检查组成员熟知检查方案、检查依据、被查机构,明确分工安排,做好现场检查的思想准备和业务准备。做强查中沟通,加强与被检查机构的沟通,增强被查机构的配合度。加强检查小组间沟通和各检查组的联动,提醒需关注的情况,借鉴检查经验和成果,快速找准检查的切入点和突破口,相互验证检查发现的问题。做实查后定性,扎实做好检查事实确认书、检查事实与评价等问题认定工作,做到事实清楚、证据齐全、依据充分、定性准确。Р 三是注重核查“三流”。“信息流”,如被查机构非现场监管信息、自查报告中反映的信息等,多种渠道收集被查机构相关信息,并对信息流进行甄别和分析,就有关情况进行针对性验证。“资金流”,紧密追踪资金来源和资金流向,努力揭示出银行业资金的风险状况,追查重要资金流向和可疑线索,注重开展延伸调查。“物流”,主要包括凭证、合同、协议等,通过对档案系统的查阅和解读,剖析被查机构业务操作的合规状况,对其内控制度及执行力情况进行评估。Р Р 四是强化EAST系统应用。组织人员运用EAST系统进行检查对象的数据分析与疑点筛选,使监管检查有的放矢,让违法违规问题无处遁形。Р 全面揭示乱象问题。一是准确界定事实。要按照“实质重于形式”的原则,在乱象识别、评估、定性和确认上去伪存真,透过现象看本质。二是完整揭示问题。要避免问题揭示“碎片化”,不能“只见树木不见森林”,要关注“点”,抓住“线”, 把握“面”, “顺藤摸瓜”,把各种乱象和问题充分、完整地反映出?怼H?是规范收集证据。检查人员应当全面、客观、公正地收集有关机构和人员违法违规行为的证据材料,包括物证、证人证言、现场笔录等。收集的证据应当与违法违规事实具有关联性,能够真实、客观反映其违法违规事实,收集证据行为符合法定程序。对确需实施行政处罚的违法违规事项,各级银行业监管部门应当抓紧予以行政处罚立案,并按照行政处罚证据的采信标准及要求做好调查取证工作。
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