利益或特定目的进行管理、运用资金的行为。 Р 5、税收筹划：税收筹划是指在纳税行为发生前，在不违反法律、法规（税法及其他相关法律、法规）的前提下，通过对纳税主体（法人或自然人）的经营活动或投资行为等涉税事项作出事先支配，以达到少纳税和递延交纳目标的一系列谋划活动。 РРР 四、问答题（每题10分，共20分） Р 1、个人在银行理财理财活动中应怎样进行风险防范？ Р 答题要点：个人银行理财是一个理财规划实现的过程，个人投资者需针对自身的短期、中期和长期投资需求及收益目标，梳理出一个清楚的理财框架和思路，做好个人银行理财规划。 Р 了解自己的资产状况；2）梳理自己的理财目标；3）对个人风险偏好要有一个客观理性的评价；4）借助商业银行理财服务出具详尽的理财分析报告，做战略性的资产安排；5）对相关银行理财产品进行考察，重点分析影响收益和风险的各种因素；6）个人银行理财业绩的评估；7）个人银行理财规划的修正。 Р 2、什么是创新型保险理财产品？主要有哪些特点？ Р 答题要点：创新型保险理财产品是保险产品与其他金融产品的充分的和奇妙的结合，既考虑到投保人和被保险人的便利和利益，同时又留意到保险人自身经营风险的分散，它的突出特点是既具有保障的功能，又具有投资的功能。主要有：分红保险、投资连接保险、万能人寿保险、年金保险和非寿险类保险理财产品。 Р 五、案例题（共10分） РРР 王女士，32岁，家庭主妇，丈夫34岁。每月家庭开支为3000元，儿子3岁，上幼儿元，安排在他15岁时送他到国外读中学。目前家里有20万元存款，须要打算6年的学费及生活费，一年学费及生活费也许26万元，6年总共要打算156万元。 Р 请帮王女士做一下理财分析 Р 答题要点：首先整理王女士的家庭财务资料，列出资产负债表，确认没有负债，再作出投资确定。扣
全文预览
