事件规划包括教育规划和退休规划。因此,健康规划不属于个人理财规划的内容。芆3.以下国内机构中无法提供理财服务的是()。蚆A.基金公司B.保险公司C.信托公司D.律师事务所莁答案:D莁【解析】理财服务是由金融机构提供的一种业务,基金公司、商业银行和信托公司属于银行或非银行金融机构,有权利提供理财服务业务。但是,律师事务所是一种中介服务机构,只能提供与法律事务有关的业务,没有权利提供金融服务。蚇4.个人理财的基本流程包括以下几个步骤:Ⅰ.了解风险偏好;Ⅱ.制定理财计划;Ⅲ.确定理财目标;Ⅳ.检查财务状况;Ⅴ.执行理财计划;Ⅵ.评估和调整理财计划。正确的次序应为()。膄A.Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ,Ⅳ,ⅡB.Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅱ莄C.Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,ⅣD.Ⅳ,Ⅰ,Ⅲ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ蒁答案:D肈【解析】通过参考国际通行的理财顾问服务流程,个人理财的基本流具体如下:检查财务状况、了解风险偏好、确定理财目标、制定理财计划、执行理财计划、评估和调整理财计划。因此,D选项正确。袆5.下列投资工具中,风险相对最小的是()。膃A.国债B.股票C.企业债券D.期货薁答案:A葿【解析】国债的风险最低,企业债券风险其次,股票的风险较高,期货的风险最高。芄6.下列理财目标中属于短期目标的是()。袂A.子女教育储蓄B.按揭买房C.退休D.休假蚁答案:D袀【解析】A、B属于中期目标,C属于长期目标。肅7.某人往往选择国债、存款、货币与债券基金等低风险.低收益的产品,那么该人的风险偏好类型是()。羅A.进取型B.稳健型C.冒险型D.保守型螁答案:D肆【解析】保守型的人对风险的关注更甚于对收益的关心,更愿意选择风险较低而不是收益较高的产品,喜欢选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品。如国债、存款.货币基金等。螇8.家庭成长期的最佳理财顺序是()。蚃A.子女教育基金﹥健康意外保险﹥建立养老金﹥资本增值﹥特殊基金规划
全文预览
