状况1.★(▼)财务数据简表88科目/年份前年去年当年科目/年份前年去年当年货币资金银行借款应收帐款应付帐款其它应收款其它应付款预付帐款预收帐款存货应付票据流动资金负债总额固定资产原值实收资本无形资产未分配利润资产总额所有者权益2.★(▼)主要会计科目明细(最近月份)2.1主要往来帐款明细表(★应收、★应付、☆其它应收、☆其它应付、☆预收、☆预付)客户名称89欠款额度90账龄(月/天)91核实方法92………………2.2☆存货存货明细93金额94核实方法95原材料产成品…………2.3★主要固定资产明细表资产种类96原值97净值98核实方法99厂房土地机器设备交通工具2.4★(▼)银行负债类(长、短期借款,应付票据敞口)融资主体100融资银行101金额102融资品种103起止期限104担保人/抵押物105………………………………3.★(▼)财务数据分析资产负债规模的增减情况106主要会计科目的变动情况107财务状况评价1084.☆其它应披露的财务信息109是否有偷逃税记录、是否有呆坏账、诉讼、仲裁、对外担保等第四部分资金需求及还款来源★(▼)资金需求需求原因(用途)110额度测算111合理性分析1122.★(▼)还款能力评价还款来源113:销售收入、利润、银行融资、其他收入还款意愿114:履约记录、履约能力还款安排115:还款额度、还款到期日安排第五部分风险因素分析1.★主要风险点116及化解预案1172.★阐述担保理由118第六部分操作方案1.★(▼)方案设计119(额度、品种、期限、担保费率等)2.★(▼)控制措施120(反担保及过程控制措施)3.★(▼)主要成员的个人财产清单权利人/共有人121财产名称122具体位置123权属证明号124价值125状态126(是否抵押)………………………………第七部分综合性结论★(▼)出具结论性意见127项目人员(签字):部门负责人签字:
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