务管理细则和操作规程,是否对上门收款业务进行定期检查;营业网点上门服务是否申报审批;上门收款业务流程是否符合规定,上门服务人员与柜面人员交接是否清晰,是否存在逆程序、减程序操作;上门收送款登记簿是否记录正确、完整;上门服务人员是否定期轮换;上门服务客户账户是否纳入重点账户对账,对账结果是否相符。Р(六)资金结算产品检查。Р结算卡重点检查结算卡开卡签约、资料变更时客户提供的申请资料是否完整、真实、合规;对空白结算卡是否按重要空白凭证管理,制卡后与客户交接是否有交接记录,是否存在制卡后代客户保管的情况;电子回单柜重点检查空白IC卡和密码是否妥善保管,是否设置电子回单柜操作岗和电子回单柜主管岗,并明确岗位职责;现金管理系统重点检查客户使用现金管理系统的UK是否有客户签收记录,是否存在客户经理或柜员代保管的情况。Р(七)非现场监控录像检查。Р依据建新财〔2011〕21号《关于下发《中国建设银行新疆区分行会计检查运用集中监控系统操作规程(试行)》的通知》和《中国建设银行新疆区分行会计检查运用集中监控系统操作规程》要求,各级检查人员要运用监控录像资料定期或不定期对所属机构内部员工业务操作行为进行非现场检查,针对重要业务、重要环节、重要部位、重要时段四部分的录像内容进行抽查。督导人员负责定期查看所属营业网点的营业录像监控情况,范围包括:柜员操作监控录像、营业大厅、理财区、附行式自助设备区域的监控录像(承担管理离行式自助设备职责的分行,包括离行式自助设备);设有金库的机构,金库守库室、出入通道、运钞车停靠区域、现金作业区监控录像;营业网点运钞车停靠区域、运钞交接全过程的监控录像;监控设备的运行情况。Р六、有关要求Р检查的方式应包括:现场检查非现场检查。现场检查通过观察、询问、抽阅资料、核对等方式;非现场检查每个机构抽查录像天数不少于2天;核对资料要检查资料的一致性、连续性、正确性、规范性。
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