系统并未与P2P平台实现对接,因此,P2P平台在信用审核上需要做到层层的严格把关,保存清晰完整的文档记录;同时,定期对自有客户群体进行信用评级,系统的分析、制定属于平台自身的一套信用评级模型,并且定时检验模型的有效性和准确性,不断加强信用风险量化m,此外,要主动与银行开展数据信息交流、共享,早日建立平台自身的数据库达1。Р4.3提高行业透明度,完善内部架构体系РP2P行业需耍提高行业整体透明度,必须加强网络交易监控,防范网络洗钱风险M。平台做到严格贷前调查、贷款审查、贷后跟踪管理,保证资金来源与去向的安全性。需加入反洗钱监管平台系统,对每一笔交易记录都严格把关,一旦发现可疑的资金交易,立即通过系统向反洗钱监测屮心报送相对应的报告。Р参考文献Р[1]?方琰.短期融资券融资的财务风险研究[D].安徽工业大学,2013.Р[2]?汪灏.屮国P2P网络借贷平台财务风险研究[D].安徽人学,2016.Р[3]?李胜建.我国互联网金融风险及其监管架构研宂[D].对外经济贸易大学,Р2014.Р[4]?李奕莹.我W P2P网络借贷的法律监管初探[J].传播与版权,2015,Р(05) : 146-147.Р[5]?舒丹.P2P网络借贷业务洗钱风险及反洗钱问题研究[J].审计与理财,2014, (06) : 26-28.Р[6]?李艳梅.我国财务公司的风险管理问题研究[D].财政部财政科学研究所,Р2012.Р[7]?王瑛.站在互联网金融风口,掘金消费金融新蓝海[J].中国信用卡,2016, (08) : 26-30.Р[8]?王仁祥,詹源庄.网络借贷的法律规制与监管建议一一以“o租宝”为例[JL 福建论坛(人文社会科学版),2016,(12) : 206-213.Р[9]?陈贤佳,李世麟.我W P2P网络借贷平台的洗钱风险亟需关注[J].金融会计, 2013, (06) : 68-70.
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