做好后勤保障工作。一是加强了文秘信息调研工作,公文的质量有了大幅度提高,在金融科研方面取得良好的效果;二是财务费用管理方面出台一系列管理,节约各项费用支出30余万元,达到了增收节支的目的;三是规范车辆使用管理,严格执行“派车单”制度,使车辆使用有序;四是建立了大宗物品集中采购制度,减少了不必要浪费;五是改变文印方式,降低了成本,提高了质量。Р 审计结果Р 一、主要问题Р 1.未严格落实支行审查、审批要求2笔,金额170万元。分Р 别是:2003年12月28日,***营业所向***中学校发放流动资金一笔,期限3年,金额170万元。未按支行审查、审批要求落实开立三个账户;2005年4月4日***营业所向杨玉军发放住房装修贷款1笔,金额3万元,期限3年。支行审查、审批客户应按月还款,但营业所与客户制定的还款计划为按年还款。Р 2.抵押登记不规范9笔,金额56.65万元。一是***营业所2004年12月14日,向那天俊发放生产经营贷款15万元,期限3年,用途为转债承接。抵押担保物为张啟良房屋两套,但土地他项权证仅一个,未注明以两套房屋土地做抵押登记。二是营业所2004年6月10日,向袁国超发放最高额生产经营贷款1笔,金额6万元;2004年5月29日,向高小军发放最高额生产经营贷款1笔,金额6.65万元;2004年6月15日,向李庭禄发放最高额生产经营贷款1笔,金额5万元;。2004年6月11日,向张继雄发放最高额生产经营贷款1笔,金额5万元;2004年8月30日,向邓六生发放最高额生产经营贷款1笔,金额5万元;2004年6月20日,向高新文发放最高额生产经营贷款1笔,金额6万元;2005年6月16日,向王玉雄发放住房装修贷款1笔,金额2万元,土地性质为划拨;2005年6月16日,向高勇生发放住房装修贷款1笔,金额6万元,土地性质为划拨。以上借款共计8笔,抵押物土地均未办理抵押登记。
全文预览
