造或缺失;假证照上印章大小、字体与真实印章略微不一致;证照号码不符合编号规则。其它伪造手段的特点:假身份证与联网核查信息可能一致但不能在二代身份证鉴别仪上读取,伪造的银行业务印章在字体、编号、内容位置上与真实印章存在差异。Р四、有关防范措施Р(一)各金融机构要树立创建平安金融的大局观念,认真落实社会综合治理责任制,加强对公结算帐户的管理。定期或不定期组织金融机构账户管理人员进行业务培训,切实提高账户管理人员的业务水平和操作技能。对账户管理岗位的新人员要经过培训考试合格,熟悉当地所有证照的规则特征,且具备一定的鉴别能力后,方可独立上岗。针对目前虚假证照开户等风险大幅增多的形势,及时通报利用虚假证照开立对公结算账户违法情况,提高胀户管理人员的风险防范意识,筑牢金融风险的防线,绝不让金融违法犯罪有半点可乘之机。Р(二)金融机构账户管理的相关人员应对本地组织机构代码证、营业执照、国家税务登记证、地方税务登记证等各类证照的特征归纳总结,包括但不限于:纸张、字形字体大小及纸面不同区域字体变化、印章特征、安全线等防伪标识、证照颜色、证照号码编号规则等,不断提高鉴别能力。Р(三)加强账户开户时及业务持续过程中客户身份尽职调查工作。对单位法定代表人或者单位负责人身份进行必要核查,善于利用账户信息中的联系电话、地址等信息的真实性进行核实,严格遵循“了解你的客户,了解你客户的业务”的原则,强化对客户的回访工作,通过上门调查、向有关机关部门查证等方式核查相关资料的真实性,切实把客户身份尽职调查工作落实到位。Р(四)金融机构有关人员在办理账户业务过程中,发现可疑证照行为的,要通过工商、税务等部门的网站或直接与当地相关部门进行核实后再办理相关业务,堵塞对公结算账户管理上的漏洞。发现伪造变造开户证明文件的,要严格按照人民银行的有关规定进行处理,并报当地监管机构和上级行,防范对公结算账户管理上的各种风险。
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