银行日终处理业务设计

单Р18.滚积数Р功能简述:每日累加一次帐户余额,用于计息时利息计算用Р所属子系统:日终批量Р使用机构:中心机房Р适用范围:日初Р输入参数:无Р业务处理流程Р对那些按期计息的帐户滚积数,计算方法:本次积数=当日余额+上一积数两种滚积数的方式:Р每天滚一次积数,不考虑那些特殊日期Р按每月30天进行滚积数,就是2月的最后一天滚积数到3月1日,大月的30日不滚积数。Р活期储蓄存款和个人支票采用第二种滚积数的办法,其他的都采用第一种办法。其中有一点需要注意的是:活期储蓄存款(包含个人支票?)滚积数时,本金中的元以下金额不进积数。Р会计分录:无Р输出内容:无Р待解决的问题:Р除活期储蓄存款外,哪些分户还需要在滚积数时,元以下金额不进入本次积数?Р19.自动解挂Р功能简述:对口头挂失五天以上的凭证做自动解挂Р所属子系统:日终批量Р使用机构:中心机房Р适用范围:日终Р输入参数:无Р业务处理流程Р扫描凭证挂失记录,从中找出那些口头挂失五天以上仍未解挂的凭证,修改凭证的状态为正常,在重要操作登记本上记录解挂日期、解挂用户和解挂凭证。Р会计分录:无Р输出内容:重要操作登记簿。Р20.年终来往帐户的结清Р功能简述:年终结算日上年户和本年户过帐Р所属子系统:日终批量Р使用机构:中心机房Р适用范围:日初Р输入参数:无Р业务处理流程Р年终决算日,对411,412,413,244下的本年分户,不通过分录,直接过入各该科目的上年户,开始新的本年户Р会计分录:无Р输出内容:无Р三.业务代码设置方案Р业务代码Р对应科目Р描述Р400Р40701Р支行备付金Р401Р40701Р支行准备金(用后缀区分一二级)Р402Р40701Р上存资金户Р403Р40701Р资金拆借户Р404Р40702Р网点备付金Р012Р110Р存放人行款项Р540Р52203Р系统内往来利息支出Р520Р50203Р系统内往来利息收入