牢固树立依法、合规经营理念,从源头抓起、抓好,严格审核业务操作的规范性。Р2.加强制度执行力度。完善账户管理的制度执行,明确职责,规范账户的开立、变更、使用、撤销及交易业务的操作规范。Р3.组织培训,提高员工业务素质。制定培训计划,认真开展对一线员工业务培训,增强关于账户管理、支付结算、反洗钱等规章制度知识,切实提高员工业务素质,努力提高风险防范能力。Р4.加大检查力度,促进管理规范化。制定检查方案,定期开展风险排查工作,及时总结问题,积极加以整改,促进风险管理规范化、风险排查常态化、风险防范科学化。Р5.严格考核问责,提高执行力。对检查中发现违规责任人,严格考核问责,依照《××支行案件处置工作实施细则》及时上报处理,强化合规意识、制度意识,提高执行力。Р六、意见建议Р 1. 根据《关于开展人民币单位结算账户开立、转账、现金支取业务自查的通知》,要求对于同一自然人代理两个以上单位开立银行结算账户,或同一自然人是两个以上单位法人或单位负责人的,或者两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的,采取回访、实地查访等一项或者多项措施核实存款人的身份。但在实际操作中代理人提供的法定代表人联系方式等信息存在不真实的现象,回访缺乏实际意义。建议加强系统控制,对于信息不一致的情况,系统自动拒绝开户。Р2.对于规章制度中的部分具有一定灵活性且非原则性条款,建议明确相关规定,减少柜员灵活操作的空间,以避免操作随意,减少风险隐患。Р 3.对于大额可疑交易,一线柜员难以核实款项用途的真实性,建议采取适当措施以辨别用途真实性,监控资金流向,防范风险。Р通过此次自查,我行找出了一些问题,制定了整改措施并逐项落实整改责任人。在今后的工作中一定要认真学习,强化监督,提高认识,进一步增强全员的制度执行力、落实力,切实有效的防范各类案件的发生,为我行各项业务健康稳健的发展提供有力的保障。Р××支行
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