开支Р42000Р43.84%Р唐先生Р200000Р72.24%Р养车费及车险车船税Р28800Р30.06%Р唐太太Р48000Р17.34%Р服装休闲开支Р5000Р5.22%Р奖金和佣金Р28840Р10.42%Р外出旅游开支Р10000Р10.44%Р投资收入Р探亲费Р10000Р10.44%Р租金收入Р收入总计Р276840Р100%Р支出总计Р95800Р100%Р年结余Р181040Р资产负债表Р客户:唐先生与唐太太家庭日期:2015年12月31日Р资产Р金额Р负债与净资产Р金额Р金融资产Р负债Р活期存款Р50000Р信用卡透支Р活期存款利息Р365Р住房贷款Р定期存款Р250000Р负债合计Р现金与现金等价物小计Р300365Р其他金融资产Р股票Р50000Р基金Р53000Р其他金融资产小计Р103000Р金融资产小计Р403365Р净资产Р1153365Р实物资产Р自住房Р600000Р小汽车Р150000Р实物资产小计Р750000Р资产总计Р1153365Р负债与净资产总计Р1153365Р财务状况的综合评价:Р通过以上规划的执行,客户的理财目标基本可以得到实现,财务安全得到保障的同时,整体资产的收益率在客户的风险承受范围内也比较理想。如果客户财务状况稳定,客户可与一年内后对本理财规划建议进行调整。Р理财方案的执行和调整Р9年后儿子唐韬毕业,能够独立获取资金Р预计20年后唐先生和唐太太相继退休,享有退休金Р 唐先生、唐太太相继退休,但因享有退休金,对家庭收入冲突相应较少。唐韬毕业得到工作,能够独立获取资金,职位也会逐渐上升,工资逐渐增长,家庭收入呈缓速增长趋势。可以相应新增相关理财目标。Р类别Р内容Р房产Р购置一套100至200平方米的房产作为唐韬未来的新房。Р养老Р设立自备养老金,采取随存随取的方式。Р持续理财服务(略)Р五、附件及相关资料(略)
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