;资金成本或机会收益=当日隔夜 SHIBOR- 超额准备金利率 0.72% ; 若超额准备金≤司库规模下限,则低于规模下限的资金成本由金融市场部承担。资金成本=2* (当日隔夜 SHIBOR- 超额准备金利率 0.72% )。(六)票据业务及同业存款票据业务及同业定期存款按照人民币非存贷款业务曲线各期限点的利率值确定 FTP 价格,每周更新。同业活期存款跟踪人民币非存贷款业务曲线上 1D的价格。到期未收回的票据仍占用司库资金,每日按照票据业务 1个月期限 FTP 价格收取资金成本。若 FTP 与票据业务市场价格出现较大偏离时,由相关业务部门与资产负债部共同协商确定调整项,对 FTP 进行偏离修正。 9 (七)信用卡业务信用卡业务根据平均占款期限,指定 14 天的利率值,初始值为 2.46% 。(八)外币业务外币存款(含协议存款和同业存款)、贷款、贸易融资及金融租赁公司融资业务的 FTP 原则上参照外币内部收益率曲线各原始期限点的利率值确定,外币存款设置一定的利差保护。对于外币公司业务存贷比超过外汇局规定( 75% )的分行,将其外币资产业务各档次 FTP 上浮 15% 进行内部资金成本核算。具体价格水平见附件 4。(九)其他资产和其他负债其他资产和其他负债 FTP 价格为 1.5% ,包含的科目与 201 4 年相同,详见《中国邮政储蓄银行 2014 年内部资金转移定价方案》(见邮银发〔 2013 〕 1217 文)。五、其他事宜(一)本方案自 2015 年1月1日起实施。(二)方案调整程序总行资产负债部结合人民银行货币政策与存贷款利率规定、市场资金价格水平以及我行业务发展等情况,适时研究 FTP 调整议案,提交总行资产负债管理委员会审议。总行其他部门及各一级分行认为确有需要对方案做出调整的,可向总行资产负债管理委员会办公室提议调整,经总行资产负债管理委员会审议通过后生效。
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