, 是否有客户经理私自透露客户信息的问题。这个都是合规方面的重点。从处理业务过程中, 还有一些比较多出现严重问题的, 比如带客户签字, 或者投保人代替被保险人签字等。这个是最容易发生的, 也是我们最忽视的。其他,平时看看都是小事,最终可能出现的却是大事。还有在业务中随意更改客户投保信息, 变更客户电话。这个也是很多业务人员比较容易犯错的地方, 保险人员自己没有诚信了, 客户怎么可能把钱给保险公司管理呢? 以上是对自己看到听到,并且可能自己也犯过的一些错误的终结,总的来说, 合规是保险公司经营的核心, 没有合规, 保险公司就没有它存在的价值。我们个人没有做到合规, 那我们在这个行业中也是寸步难行。 2. 从业务开展来说, 对于合规宣传我们的产品, 这个就是非常重要的一环。举个简单的例子, 我原来的公司, 在 08 年销售常无忧产品时,使用了一些不符合规范的销售工具造成保监局对公司进行罚款, 并且 1 年左右不得销售投资类的保险产品,只能销售纯保障产品。不但公司遭受损失,公司的 100 多名员工也失去了主要的业务收益。很多人员都只能拿基本工资过日子。所以, 规范的应用销售工具和其他辅助工具,还有其他促销手段,必须符合保监会规定和同业守则。不然,个人与公司都要为此付出代价。从交接流程上, 也是必须合乎规范。这个是非常重要的一环。可能我们很多银保人员没有直接的感受。以前在我个人销售团险的时候,发生过分公司经理个人挪用客户投保费进行炒股的行为, 并且发生客户出现理赔, 公司无法理赔的问题。可想, 这个是多么大的一件事情埃这就是由于在业务交接流程上不够规范,重要凭证的管理不够严谨。在目前的银保业务中, 也包含这种情况。比如客户经理对已经生效的投保单的交接不够严谨, 与网点与公司内勤等交接上是否规范。从保护客户信息的角度, 是否有客户经理私自透露客户信息的问题。这个都是合规方面的重点。
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