特征有无异常1日常工作方面员工伪造印章和抵押物证件、盗用重要空白凭证等问题2挪用客户资金、存款虚存、存款不入账等3存款失踪、替客户过度资金等4存在账外经营和各种形式的小金库等5与客户交往超越正常工作关系,经常与客户一起吃喝玩乐,或有不当财物往来6向他人介绍或推荐非我行发售的理财产品(含信托、保险、基金),与非我行代理的信托、保险、基金等公司及其人员关系密切或存在业务、资金往来7员工代客资金汇划8非工作需要在系统上查询客户信息9超权限办理业务或使用他人用户和密码、印章等办理业务10短时间内经常出现工作差错或事故11办理业务时有意回避监督、监控,私自调阅录像或凭证12非工作需要经常主动加班、私自调班,尤其是节假日或轮休日加班13保存客户印章14经常迟到、早退,工作期间无故(或借故)经常离岗,请假次数过频15工作期间精神萎靡不振、心神不定、或经常躲避他人接打电话16生活交际方面经常向同事或他人借债、或一次性借款金额较大、或有人上门索债17与社会上从事资金借贷、经营地下钱庄或非法经营赌球活动的人员关系密切18与因违规违纪解除劳动合同或辞退、辞职人员交往密切19违反出入境管理规定及证照保管要求20家庭状况方面员工参与民间借贷、非法集资21员工为客户及担保公司等充当资金掮客搭线过桥22员工违规经营企业23消费支出明显大于其应得收入,或家庭经济出现重大异常(突然变好或变坏)24个人信用卡经常发生大额透支或涉嫌套现25家庭矛盾突出,夫妻关系紧张或有家不归、经常夜归26个人或家庭成员被司法机关调查或涉及民事诉讼27兴趣爱好方面热衷于炒股、炒汇、炒期货、大额购买彩票等高风险投资活动28个人或家庭成员涉嫌参与黄、赌、毒等活动29个人有第二职业、参与家族或他人经商活动30其他异常行为需要反映的其它情况(不限于本网点):注:本表由员工无记名填写,如员工有表中所列行为表象特征,请在对应空格中打“√”。
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