年开支,家庭成员年收入1011这次面谈你(理财经理)想达到什么效果,打算谈到什么程度你(理财经理)想让客人做什么表格个人背景内容行业/工作内容IT/销售生日1978.6.2哪里人成都年收入50万年开支25万负债房贷80万发家史公务员/事业单位企业主/企业职员投资状况内容金融类公司(P2P50万)其他机构(品种/金额)不动产类个人名下住宅/商铺/写字楼1套150平米住宅价值300万股权类参股/自主经营对保障类的态度喜欢/不喜欢买过哪些保障类保障/年金/投资/无年缴*费1万需要购买保障类的理由家庭支柱/房产保护家庭结构内容太太工作/收入全职太太/无儿女年龄女儿3岁/儿子0岁父母情况富二代/创一代兄弟姐妹其他关系人感受1回顾投资/市场/介绍近期理财产品;2之前主要跟您讲市场方面(单个产品)的事情比较多,但是公司的资产配置概念跟您提的比较少,不知道您最近在外面还有做什么投资?3A股怎么样?信托有做么?海外基金有么?保障类有做么?4听起来您做的产品还是比较激进/保守/单一的;5根据您所讲的状况,我想和您约个时间,请我们的财务规划专家帮您做一下整个理财账户的梳理,不光是公司的资金,而是从您整个家庭的角度给您一些具体的建议;KYC如何发问(电话或面谈)16比如说我们有些客人以买房为目标,或者养老为目标,都可以通过我们的财务规划帮您设计投资方式,而且其他客人对我们这项免费服务的反馈都很好7所以想让您留出1个小时的时间,我们好好沟通一下,一定会对您有所帮助的,不知道您下周四或者下周五哪天空一点?8为什么会这样配置?我有几位客人和您情况比较类似,他们的配置会是……9理财其实是为了服务生活的,不知道你在未来几年有没有什么大的开支计划?10我的客人大多会考虑养老,教育,房产置换这些问题,不知道有没有人帮您规划过,因为好多客人算完帐才发现自己的投资有很多可以优化的地方。KYC如何发问(电话或面谈)2
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