六、承保业务相关术语七、小结内容提要一、承保业务主流程基本流程一1、保单生效2、承保打印3、复核验单4、差错处理复核核保录单承保出单送达1、风险评估2、分保安排3、加费安排4、承保抉择5、超权限上报6、体检安排7、通知书发放8、撤单处理1、录入检查2、发放通知书3、允许撤单1、录入系统2、允许撤单1、送达客户2、回执登记初审扫描1、接单初审2、扫描归档3、允许撤单4、预收保费有名单、无名单单证:投保单通知书问卷保单合同送达登记回退回退回退回退应收转实收一、承保业务主流程重要日期一、承保业务主流程基本流程二录入复核核保承保出单事后补录核保正式生效名单复核送达名单录入初审、扫描基本流程三计划书录入计划书审批录入基本流程一基本流程二初审、扫描快速出单、事后补录人员名单人员分类处理二、承保业务子流程通知书(问卷)子流程打印送达打印工作池回执签字复核核保录单承保出单送达承保主流程通知书子流程发送通知,主流程挂起回执登记,主流程解挂二、承保业务子流程撤单(删除)子流程审核撤单撤单工作池撤单通知复核核保录单承保出单送达承保主流程撤单子流程撤单恢复自动核保与业务流程的关系复核正常件问题件核保项检查承保件自动核保通过通过全部通过有异常核保项抽查三、核保子流程三、核保子流程注:1.拒绝承保包括拒绝保单中的某个险种2.长期加费、短期加费个险自动核保要素举例投保人年龄检查被保人年龄检查缴费资料检查险种资料检查缴费期间检查保额允许范围保费允许范围投保人、被保人资料检查验证身份证号码验证身份证号与年龄的关系体检项检查异常告知检查特别约定检查主险唯一性检查年收入与保额关系检查身高体重与保额关系检查疾病险保额检查业务员报告书检查未成年人体检情况检查高保额件处理附加险投保规则检查主险投保规则检查客户保全历史检查客户理赔史检查直系亲属检查风险级别控制分保项检查客户核保结论检查特殊险种检查未成年特约自动生成……
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