网点的客户间资金收付均在交易发起的机构完成客户端到客户端的直接转账,彻底改变了我行原有的层层设账、逐级清算,内部往来账户繁多,核对和管理存在诸多问题的状况。总账系统 COA (会计科目结构)中包含科目、产品、机构、责任中心, 总账是以机构为单位进行会计试算平衡(而责任中心无需试算平衡)。 1、业务处理与会计核算分离 BANCS 系统是一个业务处理系统,前端为 BANCS- LINK ,以产品管理和交易处理为主体,不具备会计核算功能。旧线中的业务处理系统和会计核算相结合,交易成功后,同步更新客户账和会计账。 2、不能直接生成会计分录系统在交易成功后实时更新账户余额,交易成功时仅生成日志记录,无会计分录。所谓的会计分录是在 GLIF 中通过次级更新或批量拆分生成的。? 10 位无意义的数字?无校验位?统一由核心银行系统自动顺序发号?“客户名称+ 证件类型+ 证件号码”相同的客户信息在核心银行系统内只能创建一个客户号?帐户信息默认为客户层信息,如帐户户名、证件类型、证件号码、地址等。?客户号?客户账号指客户使用解行金融产品时所使用的账号,包括存款账号、贷款账号、或有账户等。?客户账号最长为 17 数字,最短为 12 位数字,最后 1 位为校验位?账号为无意义的数字?客户账号? BGL 是“ Branch General Ledger ”首字母的缩写。“ BGL 账户”是指 BANCS 中除存款账户、贷款账户、或有资产/ 负债账户之外,用于记录和反映银行内部资金的账户。如:应收应付款项。? BGL 账号采取有意义的编码方式,长度为 16 位数字? BGL 账号编制规则: “9”+ 机构号( 5 位数字) + 货币数字代码(3位数字) +核算码( 4位数字) +顺序号( 3位数字) 举例: 9027040149991001 9032080018421001 ?BGL 账号
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