填表人应对《客户信用等级、信用额度、信用期限申请表》内容的真实性负全部责任。信用额度申请审批流程图如下:营销业务主管填写信用额度申请表销售文员输入ERP营销部经理审批财务总监审批副总经理终审超信用额度申请审批流程图如下:营销业务主管填写临时额度申请表销售文员输入ERP营销部经理审批财务总监审批副总经理终审(3)、营销部经理和财务总监具体承担对营销部授信执行情况的日常监督职责。4.9、注意事项(1)信用额度审批的起点,是在接受销售订单之前,进行信用额度的审批;如客户信用额度超额,业务员将无法下订单;(2)单个客户的信用额度不得超过500万元;(3)超过信用额度的客户订单需要审批,见附表3,临时额度申请表;(4)所有货物的发出需经过财务部审批;如客户应收账款余额超过信用额度,客户仍未回款,财务部有权停止发货;(5)对于超出信用额度的发货,财务部审批人员必须在填写并完成《临时额度申请表》的审批程序或是得到上级相关部门的正式批准文书后,方可放行发货。如发生超越授权和重大风险情况,应及时上报;(6)对于款到发货销售的发货指令由财务部发出,财务部确认收到款项,营销部才能发出货物;(7)收到客户远期支票,将不会恢复客户的信用额度,只有当远期支票到期后,才能恢复信用额度;5.0、资料存档客户的客户信用等级、信用额度、信用期限申请表信息资料为公司的重要档案,所有经管人员须妥慎保管,确保不得遗失,如因公司部份岗位人员的调整和离职,该资料的移交作为工作交接的主要部分,凡资料交接不清的,责任自负。在完成客户的信用等级、信用额度、信用期限审批后,《信用等级、信用额度、信用期限申请表》由销售部和财务部各备存一份。5.0、相关表单5.0.1新客户的评级与授信表5.0.2老客户的评级与授信表5.0.3临时额度申请表样表6.0本制度的解释权和修改权在财务部,财务部有权根据实际情况定期修改本制度。附表1附表2
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