件及资料不全的情况下要求进行办理等等。客户由于所受教育的不同、处事方法的差异等,有时会有一些听起来有理,但其实是缺少依据的要求,他们会认为我们所坚持的合规原则太呆板,认为这是柜面人员在刁难,于是会要求我们以情面代替制度。这些时候就要求我们时刻提醒自己,一定要在合规文化的影响下提供服务也要坚持原则,但是在客户的要求不符合规章制度的时候,我们也不能简单生硬地说“不”,而是需要提高与客户沟通的技巧,要用良好的态度向客户解释不能办理的原因,在防范风险的同时依然提供优质的服务。金融工作处处都有风险,谨慎认真是最重要的。每天面对不同的人,面对各种各样的业务,我们不仅要对自己负责,也要对每位客户负责。通过这次合规手册的学习,结合自身工作,使我们更加深刻的认识到应该时刻提醒自己合规操作,做到以下几点:(一)加强合规文化学习,落实合规制度。合规文化所形成的规章制度是框架,是我们柜员进行合规操作的前提,是金融业几十年经营教训的精华。只有按章办事,我们才有保护自己权益和维护广大客户权益的能力。(二)提高自身业务素质,加强风险防范意识。合规文化的贯彻执行,是以金融业务知识为基础的。我们柜面规章制度虽然健全,但我们的经营在持续,我们的业务在拓展,难免有一些制度跟不上实际,这就要求我们多加强自身知识的积累,对新业务的风险点有深刻地认识,防范于未然。(三)尽责是关键。柜面合规文化的核心是在权限内履行自己的职责。不尽责是错误的,尽责过头也是错误的。我们应该明确自己的岗位职责,根据岗位职责要求尽职尽责,知道自己的责任和权力,知道行使权力的后果,并对后果承担责任。只有各就其位,各司其职,不越俎代庖,我们才能从根本上树立和培养起合规文化。柜面是一个银行经营的窗口,我们要在这个窗口中建立起属于我们自己的合规服务,从自我做起,形成合规人人有责的良好氛围,使依法合规经营成为一种习惯,我们在工作中才能更好更快的发展。?
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