存在部分网点领导与员工安防意识不强、规章制度执行不力、业务操作管理不规范等问题。现金管理方面:一是超库存限额保管现金。主要表现在***信用社超库存限额5万元,其原因是该社安装有自动取款机现金需求量相对较大,检查时存在超限额现象。二是个别网点负责人现金查库不及时,未达到联社要求的每周一次、每月不少于四次的查库制度。重要空白凭证方面:如****信用社重要空白凭证管理不规范,大额支付凭证没有按顺序使用,存在五张大额支付凭证错号使用的现象。根据检查所反映的情况与问题,联社对查出的问题及时进行研究,分析了问题的表现形式、产生的原因及其危害,并采取以下整改措施: 一是加大教育力度,增强全员合规、安防意识。要求组织员工学习现金管理和相关规则制度及案情通报,增强每一个员工的合规与安防意识,筑牢思想防线。二是加大处罚力度,把责任追究和整改措施落实到位。对检查所发现的问题,按照业务操作制度、稽核处罚制度和安全保卫等规章制度分门别类进行处理,并通报全县。三是加强检查力度,进一步完善内控管理制度。对基层检查指导工作要常态化,按照业务经营与监督管理有关的规章制度,加强对基层网点的检查与辅导,不断提升员工的业务知识水平和操作技能,强化基础管理工作。网点负责人要抓好对业务经营与日常管理的检查,明确登记簿签名均由责任人签字,不得相互代替,及时消除隐患与漏洞。四是加强库存现金限额管理。减少现金库存占用和提高资产的占比,要求各网点结合自身的现金收付情况合理压缩库存现金占用量,对于超限额部分应及时联系入库或上缴。五是规范重要空白凭证管理。按照省联社和县联社的相关规章制度严管重要空白凭证,严密重要空白凭证的购、领、用、销、存、销手续。六是切实加强帐务核对、严格落实对账制度,防范操作风险。通过这次检查,对发现的问题及时进行整改,加强了内控制度的执行力度,有效防范了现金资产的安全隐患,为信用社稳健经营起到了积极作用。
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