银行《迟来的悔恨》学习心得1

银行《迟来的悔恨》学习心得1 迟来的悔恨心得近几年,银行业金融机构不断发生违法违规案件,手段多样,性质恶劣,给银行业的信誉和社会形象带来极大的负面影响。银监局为加强各银行机构对操作风险的识别能力,制作发行了一系列防控风险的视频资料,通过收看山西银监局专门制作的《再现真相》,我感受颇多。从《迟来的悔恨》中可以看到,近年来银行业案件频发,虽然不少案件看起来相似,引发犯罪的原因却是大不相同,导致最终的犯案发生十分突然,难以预防。从犯案人员的角度来看,大致可以分成三类。一类是主动勾结,共同犯案。此类案件中银行员工自身出现问题,大多是案犯因为生活环境发生变化,通过与外部人员勾结,达成犯罪目的。或因其他原因,利用银行内部人员的金融业知识,利用外部人员的配合完成作案。一类是外部引诱,配合作案。此类案件大多为不法企业或个人,为非法占有银行贷款或希望得到不当利益,利用各种手段诱使银行从业人员犯罪,最终达成共同犯案的目的。一类是违规操作,导致发案。正如交通事故中“十桩事故九因快”一样,银行工作人员违规操作,贪图方便,工作失职,因为银行从业人员的不严谨,违反管理守则办事,导致犯罪分子有机可乘,最终形成恶性案件。另外,也有一些砸抢柜员机之类的暴力犯罪的案件。时至今日,因为经济发展中存在的各种问题,社会问题较之以往更为复杂,导致针对银行等金融机构的案件也层出不穷,种类繁多。纵观银行业各类案件的发生,一方面我们惊讶于案件种类的多样性,一方面也惊讶于部分银行人员的“单纯”。很多案件的发生说到底就是因为没有履行好各项内控制度,工作人员没有尽职。例如一些案件中,银行人员直接截留客户银行卡,任意使用出户资金等等,一些十分简单的手段,因为管理人员没有尽职,而铸成大错。百度搜索“就爱阅读”,专业资料、生活学习,,您的在线图书馆!