超过80天);如超过,即马上采取行动追讨。2、总量控制,分级管理。财务部门负责应收帐款的计划、控制和考核。销售人员是应收帐款的直接责任人,公司对销售人员考核的最终焦点是收现指标。货款回收期限前一周,电话通知或拜访负责人,预知其结款日期,并在结款日按时前往拜访。追款三步骤:①、联系:电话联系沟通债务分析分析拖款征兆销售人员或客服中心要适时与客户保持电话联系,随时了解客户的经营状况、财务状况、个人背景等信息并分析客户拖款征兆。②、信函:期限实地考察保持压力确定追付方式销售人员要对客户进行全程跟进,与客户接触率与成功回收率是成正比的,越早与客户接触,与客户开诚布公的沟通,被拖欠的机会就会越低。并且给予客户一个正确的观念,我们对所有欠款都是非常严肃的,是不能够容忍被拖欠的。③、走访:资信调查合适的催讨方式销售人员要定期探访客户,客户到期付款,应按时上门收款,或电话催收。即使是过期一天,也应马上追收,不应有等待的心理。遇到客户风险时,采取风险预警和时时、层层上报制,在某个责任人充分了解、调查、详细记录客户信用的情况下,由主管、经理等参与分析,及时对下属申报的问题给予指导和协助。3、对已拖欠款项的处理事项:①、文件:检查被拖欠款项的销售文件是否齐备;②、收集资料:要求客户提供拖欠款项的事由,并收集资料以证明其正确性;③、追讨文件:建立帐款催收预案。根据情况不同,建立三种不同程度的追讨文件―——预告、警告、律师函,视情况及时发出;④、最后期限:要求客户了解最后的期限以及其后果,让客户明确最后期限的含义; ⑤、要求协助:使用法律手段维护自己的利益,进行仲裁或诉讼。五、预警管理:1、每一客户会计年度终结,必须取得欠款人对所欠款的书面确认。2、任何应收款应在发货之日起,逾期一年零六个月,一律报告公司总经理,并通知公司法律顾问启动催讨程序。六、附件1.日常应收帐款监督表2.超期应收帐款处理记录表
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