一笔企业现金存款业务时系统显示凭证“不能跳号使用”,经网点负责人及管理行组织核查该柜员要素库存信息及调阅监控录像等,确认丢失现金存款凭证,在追踪无果后及时进行了凭证挂失处理。[案例处理]对直接责任人的处理:柜员陈**没有认真执行规章制度,连续两天营业终了未清点核对空白重要凭证,违反了银行空白重要凭证管理有关规定,导致空白重要凭证丢失,根据有关规定,给予陈**行政警告处分。[案例分析]剖析本起空白现金存款凭证丢失事件,原因主要有:一、制度执行意识淡薄是导致风险事件发生的主要原因。当事柜员连续两天营业终了没有复点核对空白重要凭证,违反了银行《空白重要凭证管理办法》“营业终了,柜员应在监控下清点未用的空白重要凭证实物,并在与主机系统、会计要素管理系统相关信息核对相符后,打印《会计要素登记簿》,进行签章确认。”的规定,这是导致空白现金存款凭证丢失的直接原因。二、现场监督管理失控是导致风险事件发生的重要原因。柜员陈**连续两天营业终了未按规定复点核对空白重要凭证,网点现场管理人员没有及时发现并纠正,对网点重要时点监督管理失去有效控制,员工违规行为未能得到及时纠正和规范,是导致空白现金存款凭证丢失的重要原因。[案例启示]一、培育员工良好的作业习惯。通过加强制度培训、推动业务标准化、精细化管理,使员工,特别是新上岗员工养成遵章守法、规范操作的作业习惯,自觉防范和抵制各类差错和违规行为。二、增强员工岗位责任意识。通过强化员工思想教育,提升员工职业道德素养,增强岗位责任意识、风险防范意识和自我保护意识,提高合规操作能力,从源头上减少准风险事件的发生,不断提高制度执行力。三、强化管理人员履职。一方面部门负责人要定期组织员工学习,学业务、学制度、学禁止性规定,结合问题剖析、案例通报,向员工传导内控案防信息,培育员工合规理念;另一方面,加强日常监督检查,及时排查风险隐患,把风险事件消灭在萌芽状态。
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