智商、高技术、跨区域、内外勾结等新趋势,农村信用社案件防范面临较大压力,因此,牢固树立案防意识相当必要,现将本人的心得体会浅淡如下:Р 一、案件发生的主要原因Р (一)制度执行不认真,违规操作。如《案情通报》[]第4期的案件中,犯罪嫌疑人张某作案手段并不复杂,却频频得手,最关键原因在于基本制度执行不力,违规操作;其次,张某多年未轮岗也在一定程度上为张某作案提供的便利条件。Р (二)内控制度不完善,制衡失效。案发机构的内部管理制度不够健全,虽然制定了一系列的规章制度,但某些环节程序制约不完善,存在系统漏洞,导致张某利用这些漏洞作案。Р (三)监督检查管理不力,流于形式。案发机构自律监管中对发现的问题未深入调查,检查内容不全面彻底,未能发挥财会监管应有的作用,使得张某挪用问题未能即使暴露。Р (四)管理层案防意识放松,警惕性不强。案发机构各级管理者对案件风险关注不够,重业务发展而轻风险防控,以信任代替原则,为张某作案提高了可乘之机。Р (五)高科技犯罪增多,防范难度增加。犯罪手法新颖、利用高科技是当前金融犯罪的最主要特点,如利用网银转账、克隆银行卡(票据)、POS机套现等,犯罪更加隐蔽难以发现,增加了防范难度。Р 二、预防案件发生的对策建议Р 为了进一步明确责任,构筑严密有效的防控体系,不断巩固案防成果,进一步消除案件风险隐患,促进各项业务安全稳健运行,提高全社员工合规意识和制度执行力,特采取如下措施:Р (一)加强员工教育,不断提高员工思想政治素质和制度执行力。Р 做到员工道德教育日常化,使其树立正确的人生观、价值观,自觉抵制腐朽思想的侵蚀,做到“常到河边走,就是不湿鞋”,做到警钟常敲,预防针常打;坚持制度学习经常化,除组织全体员工进行专项学习外,督促职工利用业余时间加强学习相关法律法规和内部规章制度,进一步提高全员内控执行能力,确保制度执行不变形走样、不折不扣、不漏损减值。
全文预览
