客户工作,提高客户防范风险意识,保护客户资金不受损失,根据省联社《关于电话短信诈骗受害人起诉银行事件的风险提示》的有关要求,结合我县农村信用社实际,特制定本预案。Р 一、组织领导Р为切实加强防范电话短信诈骗工作,我社成立防范电话短信诈骗管理领导小组,Р组长: Р副组长: Р成员: Р领导小组设立办公室,负责电话短信诈骗的防范和处置并指定专人负责此项工作,加大风险提示力度,提升服务质量,有效防控电话短信诈骗风险。Р二、工作职责和要求Р 对于电话短信诈骗的防范和处理,要履行下列职责:Р (一)受理客户被电话短信诈骗的处置工作,对客户反映的各项问题应详细记录并呈报联社领导。Р (二)承办上级领导机关和联社领导交办的客户被电话电信诈骗事宜。Р (三)负责监督辖内各营业网点临柜人员对客户在汇划款时进行风险提示。Р (四)承办领导交办的其它事宜。Р 三、主要工作措施Р(一)加强临柜人员和客户之间的交流。在客户办理汇款业务时,临柜人员要咨询客户是否是按电话短信内容进行的汇款,如果是要提示客户往电话短信内容汇款的风险,及时有效的保护客户资金不受损失。Р (二)加强防范电话短信虚假信息诈骗的宣传。印制提示客户注意防范虚假信息诈骗的宣传资料,并张贴在营业场所明显处,提高客户防范风险的意识。Р 四、应急晌应及启动Р(一)如发生电话短信诈骗事件,应及时上报本单位防范电话短信诈骗管理领导小组,同时上报联社负债业务部门,由负债业务部根据事件性质做出快速反应,降低客户资金风险。Р (二)接到事件报告后,启动本单位风险防范处理机制,在第一时间内,分析、审议诈骗事件,指导各网点采取积极补救措施,如是他行账户应立即联系追索款项,如是本社账户应立即冻结。并及时上报市联社负债业务部。Р预案人员分工Р主任:负责指挥Р坐班主任:负责沟通提示客户Р柜员:负责向客户提示风险Р其他职工、经警:负责稳定客户Р Р XX信用社
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