的影响程度Р8、与银行等相关单位的协调、联系情况Р9、初审结论(包括基本风险度评估,对企业总体评价,支持理由等)Р10、收费测评情况Р第十三条初审报告要求全面客观地反映申保单位情况,不能出具虚假报告和遗漏重大问题的报告。Р第十四条当A、B角最终意见有较大分歧时,在对基础事实认可的前提下,由部门负责人决定是否提交机构审核。Р(五)机构审核Р第十五条项目初审合格后,项目经理将初审报告及有关资料报业务部门负责人签字后交风险控制部进行机构审核,风险控制部在受理后2-4个工作日内提出机构审核意见。Р第十六条机构审核参加人员:Р1、由风险控制部负责人指定项目主审。Р2、公司法律顾问。Р3、必要时请项目经理A、B角参加。Р第十七条机构审核由项目主审和法律顾问分别对初审报告有关资料进行审核并进行必要的查证后,提出审核意见。Р第十八条项目主审意见包括:Р1、初审过程的合规性。Р2、资料的真实性、合法性、完整性。Р3、证据的充分性、结论的客观性、方案的可行性。Р4、复核风险度测评结果,评价反担保强度的适当性。Р5、主要风险及重要信息提示。Р6、对担保方案的意见。Р第十九条项目主审对担保方案的意见按以下四种类型发表:Р1、同意拟定方案,提请会议评审。Р2、建议调整方案,提请会议评审。Р3、建议补充资料或进一步调查,复业务部门处理。Р4、提请会议否决项目。Р第二十条法律顾问意见主要包括:Р1、借款及担保的合法性。Р2、反担保的法律效力及可操作性。Р3、法律风险、障碍和问题的提示。Р4、对担保方案的建议。Р第二十一条项目主审和法律顾问提出的审核意见经风险控制部负责人签字后,由风险控制部将评审资料及《机构审核意见》报主管副总经理,主管副总经理签发评审会议通知后,风险控制部安排会议评审。附流程图: Р主审人员审核Р评审会评审Р风险审批部签署意见Р法律顾问审核Р主管领导签署意见Р客户部负责人签批Р评审报告
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