金管理公司内部控制制度的主要内容Р10.在构筑我国金融风险防范体系过程中,如何建立良好的公司治理结构?Р我国证券公司传统的三大业务及其含义? 答:①投资银行业务。就是协助政府或工商企业销售新发行证券,为企业提供财务顾问、帮助企业进行资产重组等。②经纪业务。就是替客户买卖已发行的证券,即经纪业务是一般投资者委托证券公司买卖证券的行为③自营业务。就是证券公司通过在自己的账户上买卖证券,以获取投资收益的行为。Р基金管理公司如何控制投资风险? 答:①做好投资前的研究工作。基金经理在投资前应当做好细致的研究工作,包括宏观经济形势、政策、行情变化及其发展前景、证券发行人的财务状况、产品的生命周期、上市公司经理人员的市场开拓能力及管理才能、企业文化等。②采用证券组合和期货交易的投资方式。基金经理在进行证券交易时,证券价格会受各种因素的影响,对于非系统性风险,可以采取购买多种证券组合加以分散。对系统性风险而言,可以通过证券期货交易来实现③确定合理的入市资金量。基金经理在进行投资时,不能将全部资金一次性投入市场,而是要以一定百分比的资金投入市场④进行保护性止损。是指当损失达到一定限度时,立即对冲先前造成损失的交易,以把损失限定于一定范围内。Р在网络银行的风险中,技术本身的风险主要表现在哪几个方面?各自含义是什么?Р答:主要表现在:物理风险、交易风险、网络风险Р物理风险:是网络银行面临的实体风险,网络银行依赖计算机系统设备提供服务,所以物理风险也是网络银行最基本的风险之一。物理实施安全是指有形的安全措施,主要是指计算机系统、网络设备、密钥等关键设备及信息的安全防卫措施。Р交易风险:是指因服务或产品传送问题而给收益或资本所造成的风险。交易风险受内部控制、信息系统、雇员忠诚度和运行程序的影响。Р网络风险:敏感信息在传输过程容易被截获、破译、篡改,可能威胁到用户的资金安全;黑客入侵;计算机病毒攻击;
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