因此犯罪分子同时发展了数名同犯, 在不短的时间内, 整个银行都没有发现异常。银行内控制度执行不力, 工作人员防范意识不强, 为犯罪分子提供了客观的条件便利。如果在日常检查过程中, 出现以人情代替制度, 感情代替监督的情况, 那么规章制度就成为了一纸空谈。(三) 建立有效的监督、激励、奖惩机制要使合规制度的执行有效, 必须建立行之有效的监督和举报机制, 倡导自觉、主动的监督意识。要建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系, 强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。要实行责任认定细化, 对每一次违规都要认定相关责任人, 同时领导层要树立正确认识, 确保每一条制度、每一次通知都认真组织学习和认识, 保证规章的传达到位。银行要建立正向激励机制, 将内控管理成效与考评机制相结合, 考核机制中要体现内控合规的重要性, 采用全面评估方法实施绩效考核, 对遵守制度表现好的给予加分, 合规管理做得不好的给予减分, 报告重大合规风险有功者给予奖励。可以将积极探索和实现内控的结果与各部门目标同时考核, 与各级管理人员绩效考核挂钩的方式, 来引导和推动内控管理目标实现。在绩效考核之外, 还要要制定另外的合规管理奖惩制度, 建立合规质量奖项, 采用目标激励、业绩激励以及物质激励等措施, 激励员工合规操作。对内控制度执行好的部门和个人予以表彰和奖励, 使内控管理优秀人员感受到成就感, 起到带动辐射作用, 激发管理人员奋发向上的内在动力, 进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。随着经济全球化的不断增强, 中国银行业与国际接轨是大势所趋, 银行合规风险管理的重要性越来越不容忽视。合规管理是风险管理的重要组成部分, 只有落实到各业务条线的操作流程中, 实现流程控制、外部检查、员工自律三者的有机结合, 才能减少各类不应有的风险。建设银行合规风险管理的建设任重而道远, 需要每个建行人共同的努力。
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