步骤与结果,计算结果保留到小数点后两位) (1)债券基金设置 A类和 C类份额主要考虑投资者持有年限:持有期较短,持有 C类份额合适; 持有期较长,持有 A 类份额合适。请计算临界持有期限。(即:在此期限点,申购同样金额的 A 类和 C类产生的费用相等)。参考答案: 假设分别购买了 10000 元的 A类份额和 C类份额,持有期限为 X。 A类份额产生的费用: 10000/(1+0.80%)*0.80%+10000/(1+0.80%)/1*1*0.25% C类份额产生的费用: 10000/1*1*0.35%*X 则临界持有期限为: 10000/(1+0.80%)*0.80%+10000/(1+0.80%)/1*1*0.25%=10000/1*1*0.35%*X 所以, X=2.98 年(2)2013 年4月1日,马先生在我行的个人网上银行申购了该基金 A类份额 10000 元,购买时输入了丁网点的理财经理号,该笔销量归属到哪个网点,该笔交易产生申购手续费为多少,归属到哪个网点? 参考答案: 该笔销量归属到丙网点。申购手续费: 10000/(1+0.80%)*0.80%=79.37 元,该笔收入归属到丁网点。(3)2013 年6月1日,马先生在乙网点申购了该基金 C类份额 20000 元,该笔交易产生的收入(销售服务费和尾随佣金)归属至哪个网点,持有 1个月,则该笔交易分别能产生多少销售服务费和尾随佣金? 8月1日,马先生在甲网点追加投资 10000 元,该笔交易产生的收入归属到哪个网点? 参考答案: 该笔收入归属到乙网点销售服务费: 20000*0.35%* (1/12)=5.83 元尾随佣金为: 20000*0.30%* (1/12)=5.00 元 8月1日,马先生追加投资产生的收入归属到乙网点。 4、论述在客户营销过程中,如何实现以客户为中心,为客户提供多元化金融服务。
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