核心员工流失,致使关键信息缺乏共享 B. 工作中意识不到自己缺乏必要的知识, 按照自己认为正确的方式工作 C. 滥用职权,对客户交易进行误导 D. 员工与外部人员串通, 违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门第 28题银行工作人员违反法律、行政法规规定, 向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,该款刑法规定的罪名是: (C) 【单选】 A. 集资诈骗罪 B. 高利转贷罪 C. 违法发放贷款罪 D. 贷款诈骗罪第 29题在开立账户管理方面,下列做法不正确的是:(B) 【单选】 A. 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理,如授权他人办理的, 还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B. 客户提交的材料必须是真实的, 必须进行核查, 但开户不必面对面银行业员工案防新规知识竞赛填写签字 C. 对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡,坚决不予受理 D. 对客户资料必须严格保管第 30题根据监管规定, 哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形:(D) A. 在业务流程中,通过流程监督机制或 IT 系统预警功能发现异常情况或案件线索, 经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 B. 银行业金融机构按照监管部门的部署, 在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索, 经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件 C. 业务流程或工作部门的负责人,在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索, 经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 D. 监管部门在飞行检查中发现案件线索的第 31题严禁违规代客户办理各类账户的( ABC )等业务。 A. 开立 B. 变更 C. 撤消 D. 冻结第 32题严禁办理没有真实贸易背景的( BCD )。【多选】 A. 现金业务
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