务或使用他人工号/密码办理业务等现象。(3)现金、凭证管理网点现金、空白凭证帐实相符,交接班在监控下进行现金、凭证的交接并实行双人眼同清点,缴拨款合规,不存在空缴、空协、横向调剂现金现象。(4)业务操作合规性1、开户处理。网点开户实名制执行到位,按照规定对客户本人及代理人进行身份识别,进行PC联网核查,开户资料齐全。2、存取款和转账处理。网点柜员按规定使用鉴别仪鉴别存单/折的真伪,办理大额取款业务执行双人复核,按照规定对客户进行身份识别,不存在刻意拆分办理大额交易规避授权的现象,不存在高息揽存或变相高息揽存等违规行为。3、特殊业务处理。网点不存在账户密码变更、解锁定、挂失后续处理等业务非客户本人办理的现象,办理大额挂失或凭证密码双挂失后,进行大额挂失核保,办理储蓄业务的挂失补发、挂失清户、挂失撤销凭证、解挂失、密码重置、重新写磁、随机换折等业务进行联网核查。(5)综合管理1、网点管理人员履职。网点负责人检查职责履行到位,对上级机构检查发现的问题及时督促落实整改,每周组织员工进行业务制度学习,不存在违规授意指使柜员办理业务的情况。2、ATM管理。网点ATM钥匙、密码双人管理,ATM加配钞双人进行,ATM扎帐、差错处理、吞没卡处理等操作合规,ATM巡查不达频次。3、其他管理。严格落实网点人员轮岗制度,执行异常情况举报制度;现金柜台区域不存放私人物品,不存在替客户保管存单、存折等现象。3、安全保卫(1)网点安全管理网点制定突发事件处置预案,组织演练,安装防尾随门,随时关闭通勤门,现金业务区和ATM机安装监控设备,监控设备运行正常,录像资料保存符合规定。三、存在的问题1、营业部营业场所无卫生设施。2、未安装与公安110联网紧急报警装置。通过此次资金安全自查活动,我行将继续加强安全管理,落实安全责任,真正把安全生产工作落到实处,规范业务操作手续,杜绝重大问题发生。二〇一二年十月十八日
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