《中华人民共和国反洗钱法》

罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其收益的来源和性质,将构成洗钱罪。清晰其他犯罪所得及其收益的行为也受刑事法律追究。Р5Р三、洗钱的过程Р通常来讲,典型的洗钱可以分为三个阶段,在实际操作过程中,三个阶段经常交叉重叠,难以截然分开。Р处置阶段?(放置阶段)Р融合阶段?(归并阶段)Р离析阶段?(培植阶段)Р将犯罪所得投入到清洗系统的过程,利用金融机构或特定非金融机构,将犯罪所得存入银行,或转换为银行票据、国债、信用证以及股票、保险单证或其他形式的资产,有的也将犯罪所得投入地下钱庄等非正规汇款体系转移到境外。Р通过复杂的交易,将犯罪所得与其来源分开,并进行最大限度的分散,使得犯罪所得与合法财产难以分辨。Р将分散的犯罪所得与合法财产融为一体,为犯罪所得提供表面的合法掩饰,在犯罪所得被披上合法外衣后,犯罪分子自由享用这些非法收益。Р6Р四、洗钱的危害性Р腐蚀公众道德,影响国家声誉Р帮助犯罪分子逃避法律制裁,助长新犯罪的滋生Р扭曲正常的社会经济和金融秩序Р破坏社会公平Р7Р五、洗钱的渠道Р利用Р银行、证券、保险等金融机构Р地下钱庄等非法金融主体Р进出口贸易Р互联网Р拍卖行、珠宝商等特定非金融机构Р通过Р现金交易、?投资等渠道Р8Р六、反洗钱的法律制度Р《中华人民共和国刑法》Р《中华人民共和国刑法修正案(六)》Р刑事法律制度Р行政法律制度Р《中华人民共和国反洗钱法》(2006)Р《中华人民共和国中国人民银行法》(2003年修正)Р《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(2006)Р《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》(2007)Р《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(2007)Р9Р第二部分《中华人民共和国反洗钱法》解读Р一、总则Р二、反洗钱监督管理Р三、金融机构反洗钱义务Р四、反洗钱调查Р五、反洗钱国际合作Р六、法律责任Р七、附则Р10