七、商业银行的经营原则(三性原则) p87 (一) 流动性; (二) 稳健性;(安全性) (三) 盈利性; 八、银行资产负债表内表外统一管理的准则《巴塞尔协议》银行必须满足以下两种资本(注意区别)的要求 p90 ①其拥有的核心资本或一级资本(由股权资本组成)不低于经风险调整后资产总额的 4% ; ②其拥有的总资本(即一、二级资本的总和,其中,二级资本主要由贷款损失准备金和次级债务构成)不能低于资产调整后的 8% . 第六章一、《 1933 年银行法》( 选择题) p97 1933 年,美国国会通过了《 1993 年银行法》,该法案又被称为《格拉斯- 斯蒂格尔法》,根据该法案的规定,禁止公司同时提供商业银行和投资银行的服务。【实行分业经营的标志】二、私募发行的概念 p107 私募发行又被称为私下发行,指发行者不是把证券售给社会公众,而是仅售给数量有限的机构投资者,如保险公司、共同基金、保险基金等。三、资产证券化的概念 p108 1、资产证券化是指缺乏流动性的资产转换为在金融市场上可以出售的整齐的行为。 2、最常见的三种资产担保证券: ①零售汽车贷款; ②信用卡应收账款; ③住宅净值贷款提供担保的资产担保证券. 四、投资银行参与企业的并购活动的方式 p110 1、寻找兼并与收购的对象; 2、向猎手公司和猎物公司提供有关买卖价格和非价格条款咨询,或者帮助猎物公司采取行动,抵御恶意吞并企图; 3、帮助猎手公司筹集必要资金,以实现购买计划. 第七章一、封闭式基金和开放式基金(注意区别) p121 1、封闭式基金:封闭式基金的股份相对固定,一般不向投资者增发新股或赎回旧股。投资者可以购买股份后放到二级市场上卖出,从而换回现金。 2、开放式基金:开放式基金的发行总额则不固定,可以视经营策略与实际需要连续发行。投资者可以随时从基金购买更多的股份,或要求基金将自己手中的股份赎回,以换取现金.
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